FD方針 | BondLife

お客様本位の業務運営方針

当社は経営理念のもと、顧客本位の業務運営方針（FD宣言）を策定し、社員全員でお客さまに「安心」と「価値」を提供し、社会から信頼される企業を目指します。

金融全般に関して大きな変革が起きている昨今、お客様にとって最善の利益を追求するためには、保険・社会保障制度に関する知識だけでなく、金融リテラシーの一層の向上、その他周辺知識の習得が必須と考えます。

そのために保険会社より提供される各種研修の受講を徹底し、加えて社内研修や外部研修等を活用し、募集人の資質向上を図ります。

保険契約においてお客様満足度は契約時をピークに下降していく事が多く、その理由としてアフターフォローの不十分さが挙げられます。

当社ではアフターフォローを重要視し、定期的な情報提供やお客様の希望に沿った形・頻度でのアフターフォローと管理を徹底していきます。

当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う乗合保険代理店として、法令等を遵守し、お客様の利益を不当に害することのないようにキャンペーンの実施、推奨商品の選定等を致しません。

年間の取扱保険料や保険会社が定める業務品質基準に応じて、一定の販売手数料を受領します。保険会社から受け取る手数料は、保険会社によって異なりますが、お客様の意向に沿った提案を第一とし、保険会社から受け取る販売手数料の違いにより、保険商品を変えることは致しません。

手数料等に関する説明は募集時に注意喚起情報・契約概要を用い、ご理解頂くまで説明し、ご理解頂けない場合は募集プロセスを中断致します。

お客様のお取引の経験や理解度に応じて、商品内容やリスクを分かりやすく説明します。

特に重要事項やリスクに関しては理解度に応じて専門用語ではなく噛み砕いた平易な言葉を選んで理解頂けるように心がけます。

高齢の方や障がいをお持ちの方には細心の注意と配慮を図り、複数回面談と親族同席を原則とします。

お客様一人ひとりの加入目的、家族構成、収入・資産状況等に照らし合わせるとともに、お客様の取引経験や金融知識を考慮して、そのお客様にふさわしいご提案をいたします。

その結果としてお客様には保険ではない選択が最適であった場合はその旨をお伝えし、判断頂きます。

お客様本位の業務運営を実現するためには従業員の質と従業員はもとより従業員の家族の満足度の向上が欠かせないと考えております。

その為にも従業員の望む知識習得の支援や福利厚生制度を会社として実現していきます。